数千人受害，涉案金额1.2亿！宁德破获一起重大“套路贷”案件

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海峡都市报宁德新闻

福鼎“套路贷”向全国数千人借出“贷款”



数量超3万笔 涉案金额超1.2亿元

自2016年下半年开始，以温某龙为首的财神投资咨询有限公司设计“小额贷款系统”为网络平台，采取“借一押一或押二”，虚高数额以押金的名目进行网络放贷业务，18个月内向数千人借出“贷款” 3万余笔，涉案金额1.2亿余元。

日前，福鼎市检察院分别以敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪对被告人温某龙、罗某福、郑某怀等35人提起公诉。据悉，该案系福鼎市首例“套路贷”恶势力犯罪集团案件，被害人遍布全国各地，公安机关移送卷宗58册，扣押作案手机77台、作案电脑111台。

一天六七百个电话催债

“他们每3秒就打一次我的电话，我接了，他们就挂掉，然后再打给我，多的时候，一天可以收到六七百个电话和八百多条带有各种平台验证码的短信，轰炸到我手机死机。”20岁的晓梅告诉记者，她前后共6次借款2.4万元，实际到手1.37万元，却被对方要求签4.8万元的借款合同。在还款1.6万元后，晓梅无力还款，于是在家中喝下农药自杀，后被抢救过来，回忆起被催债的情形，她至今愤恨不已。

2018年7月30日，福鼎市公安局接到市民晓梅的举报信，警方立案侦查，侦查发现涉案的犯罪嫌疑人系财神投资咨询有限公司的工作人员。该公司位于福鼎市太姥大道六楼，法定代表人为温某龙，非法经营小额贷款业务。据调查，被害人并未直接提供手机通讯录联系人和通讯记录，但在借款资格审核时，贷款公司为保障借款人能支付高额利息、逾期费等，强行向被害人索取QQ同步助手账号密码、手机服务密码等个人信息。同年8月31日，警方将温某龙等30余人抓获。



（图片来自网络）

阴阳协议 金额相差2倍

据福鼎检察院介绍，自2016年6月以来，温某龙等人先后成立财神、仟本、万象、昇信4家借贷公司，通过“今借到”“有凭证”“借贷宝”等网络借条平台，经营网络小额“贷款”业务。它以民间借贷为幌子，通过审核，便可快速放贷，以无抵押为诱饵，吸引借款人借款。通过虚假走账，约定“高低”阴阳两个借款协议，金额相差2倍，其中金额低的为实际借款，金额高的是小贷公司诱骗借款人签订的虚假借条。一旦借款人不能正常还款，小贷公司就按照金额高的借条，安排人员采取各种“软暴力”手段催讨高额的利息费、逾期费、续期费等债务。

据介绍，这4家公司并无从事金融贷款行业资质，在被害人无法还款的情况下，4家通过互相介绍借款的方式“转单平账”或在本公司“以贷还贷”的方式不断恶意垒高被害人的“债务”。运营中，4家公司前后招揽夏某源、许某玉等老乡及亲友近百人加入到“套路贷”公司中。



福鼎检察院研究案情

提取电子数据审查提起公诉

2018年12月20日，案件告破次日，福鼎市检察院立即成立了“套路贷”专案组，充分与公安机关展开研讨。20日至26日，公安机关以涉嫌敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪先后将温某龙等3个犯罪集团向福鼎市检察机关移送审查起诉。

其后，福鼎检察院从电子证据入手，公安机关及时提取了本案被告人和被害人之间的微信聊天记录和银行存取款录像等容易灭失的电子数据，侦查机关寻找第三方鉴定机构对提取的四家放贷公司系统数据进行司法鉴定。最终，司法鉴定所提供了长达300余页的鉴定意见。其中，利用“横纵表格法”，梳理了该案近60卷案件材料、数百份银行流水账、数十张电子光盘、数百份供述，按照人员、行为、金额等项目逐一列明，共制作表格50余张，全面理清被告人和被害人的关系。



检察人员提审犯罪嫌疑人

至此，这起“套路贷”案件错综复杂的关系及行为、数额的认定得到清晰展示。日前，福鼎市检察院分别以敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪对被告人温某龙、罗某福、郑某怀等35人提起公诉。

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全国每个县都有套路贷，干警们努力

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听说恒昌也出现兑付困难了，

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年复一年的同类案子。